Банки должны возвращать украденные мошенниками деньги
В России вступил в силу закон, согласно которому все российские банки обязаны контролировать транзакции клиентов и ограничивать доступ к дистанционному обслуживанию для лиц, занимающихся выводом и обналичиванием украденных денег — «дропперам». В момент перевода банк получает информацию о получателе из базы МВД и блокирует операцию, если она кажется подозрительной.
Если клиент отправит средства на счёт «дроппера», а банк допустит транзакцию, он обязан компенсировать всю сумму перевода в течение 30 дней. Если деньги уйдут за границу, клиент должен подать заявление в течение 60 дней для возврата.
Клиенты будут получать уведомления о блокировке операции и должны подтвердить перевод или отменить его в течение следующих двух дней. Банк должен сообщить клиенту, как избежать мошенников и продолжить транзакции, если это необходимо.
Если получатель или счёт числится в базе мошенников, банк может задержать операцию ещё на два дня после подтверждения. Если клиент всё равно подтвердит операцию, банк уже не несёт ответственности, так как клиент был предупреждён и принял решение самостоятельно.
